Die 4 besten Hausbesitzer-Versicherungsunternehmen in Tampa (2023)

Bradford Cuthrell ist ein sorgfältiger Rechercheur und Autor, der sich auf Themen der Haustier- und Eigenheimfinanzierung spezialisiert hat. Er hat Tausende von Haustierbesitzern und Hausbesitzern befragt, Hunderte von Kundendienstanrufen verschiedener Heimdienstleistungsunternehmen abgehört und mit Dutzenden Branchenexperten gesprochen, um die häufigsten Probleme und Bedürfnisse von Hausbesitzern zu verstehen.

Ryan Lasker ist ein Finanzautor und Redakteur mit Autorenbeiträgen für Morning Brew, The Motley Fool und mehreren anderen. Als zertifizierter Wirtschaftsprüfer nutzt er sein technisches Fachwissen in den Bereichen persönliche Finanzen und Steuern, um seine Leidenschaft für die Vermittlung von Finanzkompetenz zu fördern. Wenn er nicht gerade schreibt, redigiert oder in einer Tabellenkalkulation arbeitet, radelt er durch Washington oder liest.

Eine Hausbesitzerversicherung in Tampa, Florida, kann Hausbesitzer finanziell schützen, wenn ihr Haus oder ihr Hab und Gut durch Gefahren wie Naturkatastrophen beschädigt wird. Während Tampa für seine Aussicht auf den Strand bekannt ist, besteht in der Stadt das potenzielle Risiko tropischer Stürme und Wasserschäden. Für Hausbesitzer in der Stadt und Umgebung könnte es schwierig sein, eine angemessene Versicherung mit bezahlbaren Prämien zu finden.

Wir vom MarketWatch Guides-Team haben Dutzende Hausratversicherungsanbieter sorgfältig geprüft, um die vier besten Unternehmen für Hausbesitzer in Tampa auszuwählen. Wir haben jedes Unternehmen anhand seiner Versicherungsoptionen, seines Rufs, seines Kundenservices, seiner Kosten und seines Zusatznutzens bewertet.

Die Kosten einer Hausratversicherung in Tampa hängen von vielen Faktoren ab. Holen Sie sich Ihr individuelles Angebot mit unserem kostenlosen Tool unten.

Zu unseren Top-Unternehmen, die Sachversicherungen in Tampa anbieten, gehören:

Laut Hausratversicherungsdaten für 2023 von Quadrant Information Services,Die durchschnittlichen jährlichen Kosten für eine Hausratversicherung in Tampa betragen 3.179 US-Dollar . Der durchschnittliche Satz der Hausbesitzerversicherung in Florida beträgt 2.528 US-Dollar und liegt damit über dem Landesdurchschnitt von 2.417 US-Dollar.

Laut den von der National Association of Insurance Commissioners (NAIC) analysierten Daten für 2022 ist Liberty Mutual gemessen am Marktanteil der fünftgrößte Anbieter von Hausratversicherungen in den USA. Mit einem A-Rating der unabhängigen Ratingagentur AM Best und einem hohen JD Power-Score bietet Liberty Mutual finanzielle Stabilität und solide Kundenzufriedenheitsbewertungen. Wir haben diesen Anbieter aufgrund seiner zahlreichen Rabattmöglichkeiten ausgewählt, darunter Rabatte für neue oder kürzlich renovierte Häuser, den Online-Kauf Ihrer Police und den Einsatz von Smart-Home-Geräten zur Schadensvermeidung.

Da die Gefahr tropischer Stürme und Hurrikane scheinbar zunimmt, können Einwohner von Tampa von der Hurrikan-Zusatzversicherung von Liberty Mutual profitieren. Wir empfehlen Ihnen, einen Blick auf andere Zusatzleistungen zu werfen, z. B. die Deckung freistehender Gebäude auf Ihrem Grundstück sowie die Reparatur oder den Ersatz persönlicher Gegenstände.

Allstate ist eine der größten Hausbesitzerversicherungen in den USA und erhält hohe Bewertungen für die Qualität des Versicherungsschutzes, die Rabatte und die allgemeine Kundenzufriedenheit. Versicherungsnehmer können sich für den persönlichen Eigentums- und Wohnraumschutz entscheiden, der im Rahmen der Standard-Hausbesitzerversicherung von Allstate angeboten wird, oder die verfügbaren Zusatzleistungen für einen umfassenderen Versicherungsschutz nutzen.

Allstate bietet außerdem eine Haftpflichtversicherung und eine Erstattung zusätzlicher Lebenshaltungskosten an, um zusätzliche Kosten beim Wiederaufbau Ihres Hauses nach einem Brand oder einem anderen Schaden zu decken. Das A+-Rating des Unternehmens bei AM Best zeugt von finanzieller Stärke, und seine zahlreichen Empfehlungen, wie z. B. die Erstattung umweltfreundlicher Hausverbesserungen, bieten Versicherungsnehmern einen Anreiz, nach einem gedeckten Schaden energieeffiziente Änderungen an ihren Häusern vorzunehmen.

Progressive ist eines der finanziell sichersten Unternehmen auf unserer Liste und verfügt über ein A+-Rating von AM Best. Das umfangreiche Portfolio an Versicherungsangeboten des Unternehmens ermöglicht es Ihnen, Angebote für ein breites Spektrum an Deckungen zu vergleichen und Hausratversicherungen mit anderen Policen zu einem Rabatt zu bündeln, beispielsweise mit einer Kfz-Versicherung.

Progressive Kunden, die ihre Haus- und Kfz-Versicherung bündeln, sparen durchschnittlich 5 % der Versicherungsprämien. Progressive bietet auch andere Rabatte, darunter niedrigere Reparaturkosten, wenn Sie einen Auftragnehmer aus seinem professionellen Netzwerk beauftragen, und einen Standardrabatt für die papierlose Abrechnung. Während Kunden über Progressive auf eine anpassbare, erschwingliche Hausversicherung zugreifen können, ist dies möglicherweise nicht die beste Option für jemanden, der eine erweiterte Wohnraumversicherung benötigt.

State Farm bietet einen erschwinglichen Standard-Hausversicherungsschutz und mehrere einzigartige Empfehlungen, darunter den Einsturz von Dolinen, eine wertvolle Empfehlung in Florida, da der Staat dort ein höheres Potenzial für Dolinen aufweist. State Farm verfügt über ein umfangreiches Netzwerk von Agenten, die den Bewohnern von Tampa eine maßgeschneiderte Abdeckung mit lokalem Kundenservice bieten können. State Farm verfügt außerdem über umfangreiche Online-Ressourcen und Tools, die Sie beim Abschluss einer Hausratversicherung unterstützen.

State Farm richtet sich an Einwohner von Florida und Tampa mit zusätzlicher Wohnraumversicherung. Außerdem können Sie die Deckungssumme Ihrer Wohnung um bis zu 25 % über die geschätzten Wiederbeschaffungskosten Ihres Hauses erhöhen. Dies ist besonders hilfreich in einem Gebiet, das anfällig für Naturkatastrophen ist und in dem die Reparaturkosten enorm sein können.

Die Kosten für eine Hausratversicherung in Florida variieren von Stadt zu Stadt und von Person zu Person. Die durchschnittliche Jahresprämie in Tampa beträgt 3.179 US-Dollar und liegt damit deutlich über dem Landesdurchschnitt von 2.528 US-Dollar.

Die geografische Lage Floridas kann sich auf den Umfang der verfügbaren Abdeckung auswirken, da das Risiko für Stürme, Tornados, Überschwemmungen, Hurrikane und tropische Stürme hoch ist. Einwohner von Tampa, Florida, könnten Schwierigkeiten haben, Zugang zu erschwinglichen Prämien zu erhalten, insbesondere nach dem Hurrikan Ian.

Zu den Faktoren, die die Prämien für die Hausratversicherung in Tampa beeinflussen, gehören:

Nach Angaben des Insurance Information Institute (Triple-I) sind die drei am häufigsten in Tampa und im Bundesstaat Florida eingereichten Ansprüche:

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, die Risiken dieser Art von Schäden zu mindern, sei es durch Sicherheitsmaßnahmen oder die Investition in zusätzlichen Versicherungsschutz. Beispielsweise schützen Hurrikan-Sturm-Fensterläden Türen und Fenster vor starkem Wind und Hagel. Brandmelder und Blitzableiter können große Brandschäden verhindern.

Aufgrund der Nähe von Tampa zur Küste sind Wasserschäden wohl am schwierigsten zu verhindern. Eine Überschwemmungsversicherung bietet Schutz und Sie können die Angebote verschiedener Anbieter vergleichen, um günstige Zusatzleistungen zur Ergänzung Ihrer Hausratversicherung zu finden.

Die HO-3-Versicherung ist die häufigste Form der Hausratversicherung auf dem Markt. Im Gegensatz zu den Policen HO-1 und HO-2 deckt HO-3 potenzielle Gefahren ab, die Ihre Wohnung beschädigen könnten, wie Diebstahl, Feuer und schwere Stürme.

Die meisten HO-3-Policen bieten drei Hauptversicherungsarten: Wohnung, Haftpflicht und persönliches Eigentum. Manchmal deckt eine HO-3-Police auch andere Gebäude ab, die sich auf Grundstücke beziehen, die nicht Teil des Hauses sind, wie z. B. einen Zaun, eine freistehende Garage oder einen Hinterhofschuppen. Einige Policen decken auch Nutzungsausfall ab, wodurch Ihnen die Lebenshaltungskosten erstattet werden, während Ihr Haus nach einem versicherten Ereignis im Bau ist.

Aufgrund der besonderen Risiken, die das Leben in Tampa mit sich bringt, empfehlen wir, Ihrer Hausratversicherung die folgenden Vermerke hinzuzufügen:

Jeder Anbieter auf unserer Liste kann in Tampa, Florida, eine Hausratversicherung mit unterschiedlichen Leistungen anbieten.

Allstate schneidet bei AM Best und JD Power besser ab als einige andere Unternehmen, was auf finanzielle Stabilität und Kundenzufriedenheit schließen lässt. Das Unternehmen kann auf einen zufriedenstellenden Kundenservice und Leistungsbewertungen zurückblicken und verfügt über ein großes Agentennetzwerk, das rund um die Uhr Support und einfachen Zugang zu Online-Angeboten und Immobilienbewertungen bietet.

Liberty Mutual verfügt über das umfassendste Angebot an Rabatten, ein wichtiger Bestandteil für Hausbesitzer, die mit hohen Versicherungsprämien konfrontiert sind. Allerdings sind Progressive und State Farm beide erfahrene Versicherungsanbieter mit solidem Hausratversicherungsschutz, und State Farm bietet außerdem einen einzigartigen Versicherungsschutz für Schäden durch Erdfalleinstürze.

Wir empfehlen, vor dem Abschluss einer Police Angebote von mindestens drei der Anbieter auf unserer Liste einzuholen.

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Die durchschnittlichen Kosten für eine Hausratversicherung in Tampa, Florida, betragen 3.179 US-Dollar und liegen damit deutlich über dem Landesdurchschnitt von 2.528 US-Dollar.

Nach Angaben des National Flood Insurance Program (NFIP) belaufen sich die durchschnittlichen Kosten für eine Hochwasserversicherung für Bewohner Floridas mit Einfamilienhäusern auf 958 US-Dollar pro Jahr. Daten zeigen, dass die durchschnittliche NFIP-Überschwemmungsversicherung in Tampa in Postleitzahlen, die Küstengebiete umfassen, bis zu 1.600 US-Dollar betragen kann.

Der Hausversicherungsmarkt in Florida hat zu kämpfen, da kleinere, eher lokale Anbieter ihr Geschäft aufgeben und einige landesweite Unternehmen sich vollständig aus dem Bundesstaat zurückziehen. Hausbesitzer haben manchmal Schwierigkeiten, Zugang zum Versicherungsschutz zu erhalten, da immer mehr Unternehmen die Kosten reduzieren.

Eine Reihe heftiger Hurrikansaisons hat die Versicherer dazu veranlasst, die Tarife zu erhöhen, um den erwarteten Schäden durch anhaltende Stürme Rechnung zu tragen. Auch die Inflation ist teilweise dafür verantwortlich, da die Arbeits- und Materialkosten weiter steigen.

Unser Team hat Dutzende Hausversicherungsanbieter befragt und ein Bewertungssystem erstellt, um die Qualität und den Service jedes Unternehmens zu bewerten und zu vergleichen. Hier sind die Faktoren, die für die Bewertung unserer Anbieter gemäß unserer Bewertungsmethodik für Hausversicherungen verantwortlich sind:

Unternehmen mit dem besten Kundenservice zeichnen sich durch Verfügbarkeit rund um die Uhr, nützliche digitale Tools und einen schnellen Schadensantragsprozess aus. Anbieter, die umfangreiche Rabattoptionen, Empfehlungen, anpassbare Deckungsoptionen und einzigartige Funktionen anbieten, erzielen eine deutlich höhere Punktzahl als diejenigen, die dies nicht tun, und stehen damit ganz oben auf unserer Empfehlungsliste für Leser.

Wir vom Marketwatch Guides-Team haben anhand von Daten von Quadrant Information Services Angebote für Hausratversicherungen für die in diesem Artikel genannten Anbieter zusammengestellt. Quadrant ist eine führende Quelle für Lösungen und Daten zur Schaden- und Unfallversicherung.

Unser Beispiel-Hausbesitzer ist ein 40-jähriger alleinstehender Mann mit guter Bonität und ohne vorherige Schadenshistorie. Unsere Beispielpolicen enthielten einen Selbstbehalt von 1.000 US-Dollar sowie die folgenden Deckungen und Grenzen:

Für jeden Anbieter haben wir ein Angebot für 50 % der Postleitzahlen in jedem Staat eingeholt, in dem er lizenziert ist. Für unsere Studie haben wir die bevölkerungsreichsten Postleitzahlen verwendet. Aus dem Durchschnitt dieser Einzelangebote haben wir eine landesweite Durchschnittsprämie pro Anbieter berechnet. Unsere Beispielpreise dienen nur zu Informationszwecken. Die tatsächlichen Prämien können variieren.

Bradford Cuthrell ist ein sorgfältiger Rechercheur und Autor, der sich auf Themen der Haustier- und Eigenheimfinanzierung spezialisiert hat. Er hat Tausende von Haustierbesitzern und Hausbesitzern befragt, Hunderte von Kundendienstanrufen verschiedener Heimdienstleistungsunternehmen abgehört und mit Dutzenden Branchenexperten gesprochen, um die häufigsten Probleme und Bedürfnisse von Hausbesitzern zu verstehen. Wenn er seinen Lesern nicht dabei hilft, fundierte Entscheidungen zu treffen, liest er wöchentlich ein Buch, plant einen Campingausflug oder arbeitet an seinem Romanentwurf.

Ryan Lasker ist Finanzautorin und Redakteurin mit Autorenbeiträgen für Morning Brew, The Motley Fool und mehreren anderen. Als zertifizierter Wirtschaftsprüfer nutzt er sein technisches Fachwissen in den Bereichen persönliche Finanzen und Steuern, um seine Leidenschaft für die Vermittlung von Finanzkompetenz zu fördern. Wenn er nicht gerade schreibt, redigiert oder in einer Tabellenkalkulation arbeitet, radelt er durch Washington oder liest.